KB자산운용 “고유가·고금리 불확실성 속 투자 대안은?”

[이데일리 박민 기자] KB자산운용이 30일 고유가·고금리와 글로벌 경기 불확실성에 대응할 수 있는 장기 적립식 투자 상품 7종을 제안했다. 미국 대표지수부터 국내 밸류업 주식형, 채권형, 자산배분형까지 다양한 상품을 통해 투자 목적과 위험 성향에 맞는 포트폴리오를 구성할 수 있도록 한 것이 특징이다.

KB자산운용 관계자는 “금융시장의 변동성이 커질수록 단기적인 시장 방향을 예측해 매매하기보단 일정한 주기로 투자하는 분할매수(Cost Averaging) 전략의 중요성이 커진다”며 “매수 시점을 분산해 투자금을 나눠 투입하는 적립식 투자는 단기적인 시장 방향을 예측해야 하는 부담을 줄이고 장기적인 자산 형성을 추구할 수 있다”고 설명했다.

먼저 장기 성장 기회를 추구하는 투자자에게는 ‘KB스타 미국 S&P500 인덱스’, ‘KB스타 미국 나스닥100 인덱스’, ‘KB 코리아밸류업액티브’를 제시했다.

‘KB스타 미국 S&P500 인덱스’와 ‘KB스타 미국 나스닥100 인덱스’는 미국 대형 우량주에 분산 투자해 글로벌 주식시장의 성장 기회를 추구하는 상품이다. ‘KB 코리아밸류업액티브’는 기업 가치 제고와 주주환원 관련 정책 수혜가 기대되는 국내 우량 기업에 투자해 증시의 구조적 재평가 가능성을 겨냥한다.

채권형 상품으로는 ‘KB 내일드림 초단기채’와 ‘KB 한국종합채권액티브’를 추천했다.

‘KB 내일드림 초단기채’는 만기가 짧은 국내 채권과 단기금융상품 중심으로 운용한다. 익일(T+1일) 환매가 가능해 단기 대기자금 운용에 적합한 상품이다. ‘KB 한국종합채권액티브’는 국고채와 우량 회사채에 분산 투자하는 상품으로, 연 4.2% 수준의 만기수익률(YTM)을 바탕으로 인컴 수익을 추구하며 향후 채권 가격 상승에 따른 자본 차익도 기대할 수 있다.

자산배분형 상품으로는 ‘KB 올에셋 AI 솔루션 EMP’와 ‘KB 다이나믹 적격 TDF 2040’을 제안했다.

‘KB 올에셋 AI 솔루션 EMP’는 자체 개발한 딥러닝 인공지능(AI) 알고리즘 ‘앤더슨’을 활용해 글로벌 주식·채권·원자재 상장지수펀드(ETF) 등의 투자 비중을 조절하는 상품이다. ‘KB 다이나믹 적격 TDF 2040’은 은퇴 시점에 맞춘 글라이드패스를 적용해 생애주기에 따라 위험자산 비중을 조절하며, 장기적인 자산 형성을 목표로 하는 투자자에게 적합하다.

장순모 KB자산운용 상품전략본부장은 “불확실성이 높은 시장일수록 투자 성과를 결정짓는 핵심은 ‘장기 적립식 투자의 꾸준함’”이라며 “미국 대표지수, 국내 밸류업 주식형 상품부터 채권형과 자산배분 솔루션까지 다양한 투자 대안을 통해 투자자들이 장기적으로 자산을 형성할 수 있도록 적극 지원하겠다”고 말했다.