연금 투자 설계 어떻게?…삼성운용, ‘액션 플랜’ 짜준다

[이데일리 김경은 기자] 삼성자산운용은 신규 연금 가이드북 ‘더 액션북: 연금, Kodex하다’ 발간을 기념해 ‘1분기 연금투자 레디, 액션!’ 웹세미나를 개최한다고 11일 밝혔다. 웹세미나는 이날 오후 6시 Kodex 유튜브 채널을 통해 진행된다.

이번에 발간된 더 액션북은 연금 투자의 중요성은 알지만 무엇을, 어떻게 시작해야 할지 막막해하는 일반 투자자들을 위해 기획됐다. 단순한 이론 설명을 넘어 투자자가 각 분기별로 반드시 실행해야 할 구체적인 ‘액션’을 제시하는 것이 특징이다.

가이드북은 2026년 1분기 기준 최신 세제 혜택 정리부터 △나의 연금 건강검진 10문답 △연금 투자 가능 ETF 리스트 △연령대별 추천 포트폴리오 등 실전 중심의 콘텐츠로 구성됐다.

웹세미나에서는 가이드북의 핵심 내용을 바탕으로 더욱 심도 있는 전략이 공개된다. △1분기 연금 투자 로드맵 △개인종합자산관리계좌(ISA) 연계 절세 전략 △연령대별 포트폴리오 구성법 △실시간 질의응답(Q&A) 순으로 짜임새 있게 진행된다. 시청자와 실시간 소통을 통해 개인별 투자 궁금증을 즉각 해소해 줄 예정이다.

특히 최근 투자자들의 관심이 높은 ISA를 연금 계좌와 결합해 절세 효과를 극대화하는 ‘절세 패키지 투자 전략’을 집중적으로 다룰 예정이다. ISA 계좌의 비과세 혜택과 연금 전환 시 추가 세액공제를 활용해 노후 자산을 보다 효율적으로 불릴 수 있는 ‘꿀팁’을 공개한다.

참가자들을 위한 다양한 경품 이벤트도 마련했다. 방송 중 채팅창을 통해 안내되는 설문조사에 참여하면 추첨을 통해 삼성Kodex 캘린더 굿즈(25명), 배달의민족 2만원권(20명), 스타벅스 아메리카노 쿠폰(30명) 등을 증정한다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “많은 투자자들이 연금 투자의 중요성은 알지만 실제로 어디서부터 시작해야 할지 막막해 한다”며 “이번 웹세미나를 통해 투자자들이 ISA와 연금을 결합한 최적의 절세 솔루션을 확인하고 1분기 안에 자신만의 연금 액션 플랜을 수립하는 계기가 되길 바란다”고 말했다.

더 액션북은 삼성자산운용 공식 홈페이지에서 누구나 무료로 다운로드 받을 수 있다. 삼성자산운용은 앞으로도 투자자들이 장기 투자에 쉽게 동참할 수 있도록 차별화된 투자 콘텐츠를 확대해 나갈 예정이다.